Центробанк разработал механизм для реабилитации клиентов-отказников


Центробанк разработал механизм для реабилитации клиентов-отказников

Банк Российской Федерации создал механизм, в рамках которого сведения о добросовестных клиентах могут быть исключены из баз данных об отказах, сообщается на сайте регулятора. «Соответствующий механизм предусмотрен методическими рекомендациями Банка РФ и Росфинмониторинга и изменениями, вносимыми в форматы многостороннего обмена информацией о случаях отказа клиентам кредитных компаний в обслуживании либо проведении операций по счету», — говорится в заявлении. В этот список попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании либо в проведении операций из-за опасений в несоблюдении Федерального закона № 115 («О сопротивлении легализации (отмыванию) доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма»). Однако это случится только в том случае, ежели они попали в базы данных об отказах по основаниям, которые не связаны с риском отмывания доходов, приобретенных криминальным путем и с финансированием терроризма.

Также ЦБ порекомендовал банкам выделить особого сотрудника либо сделать целое подразделение, которое будет рассматривать жалобы клиентов на отказы в получении банковских услуг. Очутившиеся в данном списке лица фактически лишаются доступа к банковским услугам, причем иные кредитные организации на обслуживание таковых клиентов предпочитают не брать. Но рассылка списка стартовала без механизма исключения. По утверждению собеседника «Ъ» в банке из топ-5, для банков реализация рекомендаций ЦБ по исключению клиентов из банков не будет излишне трудной. Оценка информации об отказах и анализ обращений столкнувшихся с данной проблемой лиц показали, что ряд банков отказывает клиенту в проведении операции либо открытии счета, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском отмывания доходов либо снобжения деньгами терроризма, отмечает Банк Российской Федерации. «ЦБ советует банкам создавать подразделения особые в банках, которые будут заниматься урегулированием конфликтных ситуаций в данной сфере». Об этом сообщается на сайте регулятора.

Загрузка...